AML und Verifizierung bei Roobet

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir bei der Bekämpfung von Geldwäscherei erfüllen, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und was passiert, wenn Unterlagen fehlen. Konkret, verständlich und ohne Kleingedrucktes.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent. Roobet Casino wird von Raw Entertainment B.V. betrieben und untersteht der Aufsicht der Lizenzbehörde von Curaçao. Unsere internen Abläufe folgen den dort geltenden Vorschriften gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, ergänzt um die Empfehlungen der FATF und internationale Branchenstandards.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen Einzahlungen und Auszahlungen systematisch, und wir melden verdächtige Vorgänge den zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten seit unserer Gründung 2019 für jedes Konto ohne Ausnahme, unabhängig von der Höhe der Einzahlungen oder der Spielaktivität.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung ist Voraussetzung für Auszahlungen. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind, und geben Ihren echten Namen sowie Ihren Wohnort an. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Identitätsnachweise.

Akzeptierte Nachweise

Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Versorgerrechnung, einen Kontenauszug oder eine Meldebestätigung, jeweils nicht älter als drei Monate und auf Ihren Namen ausgestellt. Zum Nachweis des Zahlungsmittels genügt eine Fotoseite der verwendeten Karte, bei der die mittleren Ziffern abgedeckt sind, oder ein Screenshot Ihrer Krypto-Wallet mit sichtbarer Wallet-Adresse.

So verifiziert Roobet Ihre Identität

Ablauf in fünf Schritten

Die Prüfung läuft digital und ohne Postweg ab. Sie laden die Unterlagen direkt in Ihrem Konto hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als lesbare Fotos oder PDF-Dateien hoch. Alle vier Ecken, Ihre Daten und das Ausstellungsdatum müssen sichtbar sein.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis 48 Stunden.
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Nachricht direkt im Konto.
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, bevor wir ablehnen. Nachgereichte Dokumente prüfen wir mit Priorität.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Systemen mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Unterlagen. Wir geben sie ohne Ihre Zustimmung an keine Dritten weiter, ausser wenn Gesetze oder Behörden uns dazu verpflichten.

Warum wir nach Geldquellen fragen

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligem Einzahlungsverhalten fordern wir einen Nachweis, dass Ihr Spielbudget aus legaler Herkunft stammt. Das ist keine Misstrauensfrage gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die alle lizenzierten Glücksspielanbieter betrifft. Ohne diesen Nachweis dürfen wir grosse Auszahlungen nicht freigeben.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Jahressteuerbescheid oder Steuerbeleg
• Konto- oder Depotauszug mit sichtbarem Zahlungseingang
• Gesellschaftsanteile oder Gewinnausweise bei selbständiger Tätigkeit
• Erbschafts- oder Schenkungsbeleg

Wann die Anfrage kommt

Die Schwelle legen wir individuell fest, orientiert an Ihrem Einzahlungs- und Spielmuster. Wer innerhalb kurzer Zeit mehrere Tausend Franken einzahlt, rechnet eher mit einer Anfrage als Gelegenheitsspieler mit kleinen Beträgen. Eine einmal erbrachte Bestätigung gilt solange Ihre Verhältnisse gleich bleiben; bei deutlichen Sprüngen fragen wir erneut nach.

Grenzen und Kontrollen Ihrer Transaktionen

Auszahlungsregeln und Limiten

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben, bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet-Adresse. Weicht die Auszahlungsmethode ab, verlangen wir vorab einen Nachweis, dass das Zielkonto oder die Wallet Ihnen gehört.

Automatische Mustererkennung

Einzahlungen akzeptieren wir über TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton und Apple Pay sowie über Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether und Dogecoin. Ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne anschliessende Spielaktivität oder rasche Weiterleitung eingezahlter Beträge, markieren unsere Systeme automatisch zur manuellen Prüfung durch unser Team.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die geforderten Unterlagen nicht ein, blockieren wir alle Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen bleiben während dieser Zeit auf dem Konto gebucht, und Sie können weiterhin spielen, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Eine Löschung des Kontos mit ausstehender Verifizierung nehmen wir nur nach Rückzahlung des Guthabens auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel vor.

Bei Widersprüchen oder Betrugsverdacht

Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein, verweigern wir die Freigabe und klären den Fall einzeln mit Ihnen. Bei Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung fremder Zahlungsmittel oder Geldwäscherei sperren wir das Konto sofort, setzen Auszahlungen aus und erstatten die Gelder, soweit rechtlich möglich, an den nachweisbaren Ursprung zurück. Meldungen an die Behörden erfolgen in solchen Fällen ohne vorherige Information der betroffenen Person, wie es das Gesetz vorsieht.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den aufsichtsrechtlichen Vorgaben unserer Lizenz und ermöglicht Nachweise gegenüber Behörden bei späteren Untersuchungen. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht greift.

Fordern Sie die Löschung Ihres Kontos, bleibt diese Aufbewahrungspflicht für die Verifizierungsunterlagen davon unberührt. Ihre Spielhistorie und rein persönliche Angaben entfernen wir dagegen früher, soweit es die Rechtslage zulässt. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung, ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligem Verhalten. Bei der Registrierung genügen die Bestätigung Ihres Mindestalters und korrekte persönliche Angaben.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis 48 Stunden. Das Resultat erhalten Sie per E-Mail und direkt im Konto. Bei Rückfragen melden wir uns mit einer konkreten Angabe, welches Dokument wir zusätzlich benötigen.

Warum kann ich nicht auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Diese Regel dient der Verhinderung von Geldwäscherei und schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch durch Dritte.

Was zählt als Nachweis der Geldquelle?

Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Kontoauszug, Gesellschaftsunterlagen oder ein Erbschaftsbeleg. Entscheidend ist, dass das Dokument die Herkunft der eingezahlten Beträge plausibel belegt.